Le processus de réalisation de rêves > Étape 6
Sommaire du processus
Carte du processus
Quels sont vos rêves?
Le créateur de valeur
Les 10 étapes
L'équipe de rêve
Accueil DD Humes

Chez DD Humes, nous croyons que pour être efficace, un plan financier doit reposer sur des bases solides. Les événements inattendus qui surviennent dans votre vie peuvent en modifier le cours. En souscrivant à une bonne police d’assurances, vous protégez votre patrimoine financier en cas de mort prématurée, d’accident ou de maladie.

Chez DD Humes, nous croyons que les assurances ne sont pas réservées aux initiés et qu’il est important de bien informer le client. À titre de courtiers indépendants, nous sommes à même de fournir des renseignements de façon impartiale et complète. Nous prenons le temps de vous expliquer comment les différents produits d’assurance peuvent répondre à la plupart des besoins de sécurité financière.

Notre approche en quatre étapes vous permet de tirer le maximum d’avantages à moindre coût :

  1. Nous évaluons vos besoins d’assurances, basés sur vos objectifs, à court, à moyen et à long terme. Nos questionnaires d’analyse de besoins sont conçus pour préciser vos exigences particulières.
  2. Nous passons en revue toutes vos polices d’assurances actuelles (p. ex. assurance personnelle, d’entreprise, collective, d’association professionnelle, hypothécaire) afin de déterminer si elles correspondent bien à vos besoins et objectifs.
  3. Nous vous soumettons des propositions écrites.
  4. Nous mettons en oeuvre le programme d’assurances que vous aurez choisi et en assurons le suivi.

Les produits et les concepts d’assurances ne cessent d’évoluer, créant ainsi de nouvelles occasions tout au long de la vie. Nous étudions ces nouveaux produits et concepts pour améliorer nos programmes d’assurances et vous offrir, à vous et à votre succession, une sécurité, des économies et des avantages fiscaux accrus.

La protection de votre sécurité financière vous procure la tranquillité d’esprit qui vous permettra de poursuivre d’autres objectifs financiers; un de ces objectifs est traité à l’étape 7 : L’Optimiseur fiscal.

 HAUT