Réalisation de rêves

Réalisez vos rêves financiers

Processus de réalisation de rêves :

Le Processus de réalisation de rêves™ est un concept unique sur le marché actuel qui a été développé sur une période de 30 ans par DD Humes.

La planification financière a généralement été fondée sur un processus de six étapes devenue la norme dans l’industrie. Nous nous sommes aperçus que ce processus se concentrait trop sur les chiffres et pas assez sur la qualité de vie désirée.


Carte du processus :
Le Processus de réalisation de rêves™ est un outil d’avant-garde dans le monde de la planification financière d’aujourd’hui conçu pour aider nos clients à réaliser leur vie de rêve. Nous sommes convaincus que le Processus de réalisation de rêves est une des raisons pour laquelle nos clients nous restent fidèles.

Bien que le Processus de réalisation de rêves™ s’adresse à tout le monde, chacun doit y voir un moyen de satisfaire ses besoins. La philosophie de DD Humes et celle de son client doivent s’enligner dès le tout début.

Le Processus de réalisation de rêves™ se concentre sur le style de vie plutôt que sur les chiffres car il est difficile d’épargner sans avoir de but concret. C’est pour ça que nous aiderons nos clients à rédiger un plan détaillé qui leur permettront d’atteindre leurs objectifs.

Avant de commencer

Quels sont vos rêves?

Comment envisagez-vous les prochaines années? Quelle sorte de retraite vous attend? Nous travaillerons avec vous pour créer la stratégie unique à votre situation.

Créer une valeur

Nous savons que chaque client a une situation spécifique et très personnelle, d'où vient l'importance de répondre à leurs besoins. En identifiant les facteurs de risque, vous serez mieux preparés à contrer les obstacles sur votre chemin.

Processus des 10 étapes

1

Le système de filtrage

Les clients et les conseillers sont plus productifs lorsqu'ils ont la même philosophie. Nous avons recours à plusieurs filtres d'évaluation afin de déterminer le niveau de confort potentiel du client et du conseiller.
2

Le planificateur de style de vie

Le Planificateur de style de vie constitue le point central de tout le processus parce qu'il vous permet de répondre à la question «Quels sont vos rêves?». Nous vous aiderons à assigner des valeurs économiques à vos choix et à les intégrer à votre plan financier.
3

Objectifs de vie

Faites-vous partie des gens qui pensent que le temps, c’est de l’argent? En fait, le temps est bien plus précieux que l’argent puis qu’il est limité. La prochaine étape est de réviser vos réponses au questionnaire afin d’examiner les objectifs que vous vous êtes fixés. Vous allez ensuite devoir les classer à court/moyen/long terme pour attribuer une chronologie.
4

La radiographie financière

Pour déterminer votre situation financière, nous établissons un état de vos revenus et de vos dépenses (entrées et sorties d’argent). Nous dressons également un bilan financier exposant votre valeur nette actuelle et nous analysons votre capacité à gérer vos finances.
5

Le prévisionniste d’autonomie

Une fois que le portrait financier est établi, il s’agit de comparer vos objectifs à votre situation financière actuelle. Il se peut que vos rêves ne soient pas tout à fait réalisables. Par contre, nous pouvons vous aider à prioriser vos objectifs et à prendre les bonnes mesures pour enligner vos objectifs à votre réalité financière.
6

Le spécialiste en assurance

Un plan financier doit reposer sur des bases solides. Les événements inattendus qui surviennent dans votre vie peuvent modifier votre parcours. En souscrivant à une bonne police d’assurances, vous pourrez protéger votre patrimoine financier et vous procurer une tranquillité d’esprit.
7

L’optimiseur fiscal

Dans la vie, nous pouvons aborder certaines situations de façon logique ou de façon émotionnelle. Tel est le cas de la fiscalité. En connaissant les lois complexes et en appliquant les stratégies disponibles, notre bût est de faire croitre votre patrimoine financier en réduisant l’impact de votre fardeau fiscal.
8

Le créateur de patrimoine

La planification successorale est un sujet délicat à aborder, car elle nous exige à répondre à des questions difficiles. Quoi faire en lieu d’une rupture de mariage, d’une invalidité de longue durée, ou d’une perte d'emploi? C’est à cette étape que les clients doivent préciser ce qu'ils veulent accomplir par l’entremise d’une planification successorale. Nous discuterons de testaments, de procuration et de mandat en cas d’invalidité, ou de fiducie testamentaire s’il en est nécessaire.
9

Le plan d’action

Pour augmenter les chances de réussite, il faut s’assurer de suivre le plan d’action inspiré du processus SMART : Spécifique / Mesurable / Atteignable / Réaliste / Temporel. Il nous présente ce que nous devons faire et à quel moment.
10

Le bilan annuel

Le Bilan annuel est une mesure préventive qui permet de se préparer pour l’éventualité de certaines surprises. Il est important de réviser le bilan sur une base régulière pour l’ajuster à vos besoins. Chaque cas est unique car il est axé sur le client, vous menez la discussion!